Estudiantes en clase

Cómo ser Asesor Financiero

Administración y Gestión

Un asesor financiero es un profesional que ha estudiado administración y finanzas y se dedica a ayudar a una empresa, o a un particular, a tomar decisiones financieras y económicas. Este asesoramiento puede centrarse en la actividad comercial de la empresa en general, o en aspectos más concretos, como son la gestión del patrimonio, las inversiones, los impuestos, los planes de ahorro o los seguros.

Para ser Asesor Financiero hace falta tener amplios conocimientos en administración y gestión financiera. Solamente de esta forma serán capaces de evaluar la salud financiera de sus clientes y recomendar los mejores servicios bancarios, productos financieros o inversiones.

Euro

22.000€ - 38.000€

Rango salarial

Empleabilidad

Top +10

Empleabilidad

¿Qué tareas se espera que realice un Asesor Financiero?

Las funciones de un asesor financiero son muchas y de hecho, dependiendo del lugar de trabajo, se le exigirá hacer un tipo de tareas u otras. En algunos casos, el consultor financiero se dedica a asesorar en exclusividad sobre un tipo de producto (sería el caso de un asesor financiero especializado en inversiones, por ejemplo). En otros casos, al asesor financiero le tocará hacer tareas de gestión financiera junto a otras faenas más propias de un auxiliar contable o un técnico-administrativo. Veamos, por lo general, las principales funciones de un asesor financiero:

  • Como gestor financiero serás la persona responsable de analizar la situación financiera de la empresa. Esto implica: hacer un análisis de riesgos, un análisis de patrimonio y un análisis de deuda. Tras la obtención de estos datos, se proponen las diferentes acciones para conseguir el objetivo financiero empresarial deseado.
  • Muy relacionado con la tarea anterior, el especialista financiero debe conocer a la perfección el perfil de cliente que tiene delante, sobre todo si se trata de una asesoría financiera para personas físicas: saber cuál es su capacidad inversora, su situación personal, sus bienes, las expectativas de rendimiento, etc.
  • El trabajo de un asesor financiero también consiste en hacer de consultor financiero, recomendando los mejores productos financieros según la rentabilidad a conseguir y la situación del mercado económico: hablamos de los productos de ahorro, los productos de inversión y los productos de financiación.
  • El asesor financiero es el responsable de la gestión y el control de las finanzas de la empresa (o la persona física), así como tener claros los balances de ganancias y pérdidas, y los balances de situación. También se dedica a advertir desviaciones y proponer correcciones si nos alejamos del objetivo de nuestro cliente.
  • Para ser asesor financiero hay que conocer los productos disponibles dentro el mercado financiero, los seguros y las fuentes de financiación. También hay que conocer a la perfección el mercado económico para poder pronosticar escenarios antes de hacer cualquier movimiento de inversión o contratar un producto financiero.
  • Este gestor de patrimonio debe dominar y estar al corriente de los instrumentos financieros principales. Esto es: los instrumentos financieros de renta fija o de renta variable, los instrumentos de cobertura financiera, los instrumentos financieros híbridos o productos estructurados y los contratos derivados.
  • Otro de los trabajos del asesor financiero será conocer el plan de negocio, lo que le dibujará un mapa de la situación actual y le presentará las proyecciones financieras previstas: ingresos, gastos y utilidades. Tras ello, se elaborará un plan general contable y un plan financiero enfocado a estos objetivos.

¿Qué habilidades debe tener un Asesor Financiero?

Los requisitos más importantes para ser un buen asesor financiero se basan en sus habilidades actitudinales: este especialista en finanzas debe ser una persona muy organizada, que sepa escuchar y entender las necesidades de su cliente, una persona resolutiva, analista y que aporte claridad y exactitud en su trabajo. Veamos, pues, cómo debe ser un buen asesor financiero en su trabajo:

  1. Trabajo en equipo
    Un asesor financiero suele trabajar dentro de un equipo contable o administrativo en una empresa, y, dependiendo de la estructura jerárquico-empresarial, guarda una estrecha relación con gerencia y con el director financiero. También tendrá que trabajar con otros perfiles como un administrativo comercial, un asesor fiscal o con contables.

  2. Honestidad
    Un asesor financiero debe ser una persona honesta y confiable, completamente neutral. Además, debe actuar con transparencia e informar a sus clientes o su empresa sobre el rendimiento de sus inversiones, el estado de cuentas y la realidad financiera de la empresa, sin tratar de maquillar o mostrar los resultados obtenidos, aunque no sean los deseados.

  3. Comunicación clara
    Es muy común que el asesor financiero utilice un lenguaje lleno de tecnicismos y escenarios financieros que, para el resto de la gente, es difícil de comprender. Para realizar un buen trabajo de asesoría financiera, estos profesionales deben tener la habilidad de hablar con un lenguaje claro y directo, ofreciendo todas las explicaciones posibles y sin dudas. 

  4. Al día de los productos financieros
    Los productos financieros pueden variar, como también las situaciones personales o empresariales de cada cliente. Así que un consultor de patrimonio debe ser una persona en continua evolución, bien informada y capaz de ofrecer los mejores productos financieros a sus clientes en función de su situación y sus necesidades.

  5. Comprometido y discreta
    Ser asesor financiero implica conocer todos los detalles financieros de su cliente o de la empresa para la que trabaja, así que hace falta ser una persona discreta, con compromiso de confidencialidad y muy profesional en su trabajo. Solamente con confidencialidad, la otra parte será capaz de dejarse asesorar con total libertad y con absoluta confianza.

  6. Persona organizada
    Un asesor en finanzas tiene que ser una persona muy organizada, capaz de llevar un control absoluto de las cuentas y de los registros. También deberá estar al corriente de plazos, entregas de documentación, trimestres y bancos, por lo que se requiere que este perfil financiero tenga una alta capacidad organizativa y trabaje con claridad y exactitud.

Certificaciones para mejorar empleabilidad de un Asesor Financiero

Imagen 2 de prueba

¿Cuánto gana un Asesor Financiero?

Este perfil asesor financiero de la rama de la administración y las finanzas suele cobrar entre 22.000 y 39.000 € anuales. Como hemos visto, las tareas de un asesor financiero pueden variar muchísimo, por lo que dependiendo de su grado de responsabilidad o de si se trata de un asesor financiero especializado, su sueldo puede variar considerablemente.

Empleos relacionados